אינטואיט (INTU) מרשימה את וול סטריט: 🔥 $INTU
חברת אינטואיט, שמאחוריה עומדים המותגים המובילים QuickBooks, TurboTax ו-Credit Karma, דיווחה על תוצאות מרשימות לרבעון הפיסקלי השלישי שהסתיים באפריל 2025 — והפתיעה את כל התחזיות. ⚡️
הכנסות החברה זינקו ל-7.75 מיליארד דולר — צמיחה של 15.1% לעומת השנה שעברה, כשהרווח המתואם למניה טיפס ל-$11.65, גבוה ב-5.9% מהתחזיות ועם זינוק של 18% לעומת התקופה המקבילה. 🔝
דברי המנכ"ל סאסן גודארזי לא השאירו מקום לספק: ⬇️
🗣️“אנחנו נהנים ממומנטום יוצא מן הכלל וביצועים מצוינים בכל הפלטפורמה.🗣️
🗣️ אנו מגדירים מחדש את האפשרי עם בינה מלאכותית — becoming a one-stop shop של סוכני AI ואנשי מקצוע עם AI — להנעת הצלחה של לקוחות פרטיים ועסקים קטנים ובינוניים.🗣️
🗣️השנה הייתה יוצאת דופן בתחום המסים, כולל האצה משמעותית בצמיחת ההכנסות של TurboTax Live, תוך כדי שאנחנו משבשים את קטגוריית ההגשה עם סיוע.”🗣️
נקודות עיקריות מהרבעון 📌 רווח נקי מתואם: $11.65 למניה הפתעה לעומת התחזיות: $10.93 (קונצנזוס), $11.00 (Earnings Whisper) ✔️ הכנסות: $7.75 מיליארד ✔️ הכנסות שיא: Credit Karma עם עלייה של 31% ל-579 מיליון דולר ✔️
חלוקה לפי מגזרים 📊
1️⃣ קבוצת הצרכנים: הכנסות של 4.0 מיליארד דולר, צמיחה של 11% 📈 ההכנסות מ-TurboTax Live צפויות לזנק 47% השנה ולחצות רף של $2 מיליארד, ומהווה כ-40% מהכנסות המגזר. 🪧 ירידה בלקוחות Pay-nothing לכ-8 מיליון (לעומת מעל 10 מיליון) — צעד מודע לויתור על לקוחות בעלי ARPR נמוך. ✔️
2️⃣ פתרונות עסקיים גלובליים: הכנסות עלו ל-2.8 מיליארד דולר, עלייה של 19% 🔥 מערכת QuickBooks Online צמחה ב-21%, בעיקר בשל עליית מחירים, צמיחת לקוחות ומעבר להיצע יקר יותר המערכת האקולוגית המקוונת רשמה עלייה של 20% 🔼
3️⃣ מערכת Credit Karma: הכנסות של 579 מיליון דולר, עלייה של 31%, במיוחד בתחום כרטיסי אשראי, הלוואות אישיות וביטוח רכב ☄️
פרטי רווח ותזרים ⚖️ רווח תפעולי (GAAP): $3.7 מיליארד, עלייה של 20% 📈 רווח תפעולי מתואם: $4.3 מיליארד, עלייה של 17% 💰 מזומנים ונכסים: $6.2 מיליארד 💵 חוב: $6.4 מיליארד 🛒 רכישת מניות חוזרת: $754 מיליון 🛒 ברבעון דיבידנד מאושר: $1.04 למניה, עלייה של 16% (תשלום ב-18 ביולי 2025) 🪙
תחזית לרבעון הבא (Q4 FY25) 🗓️ הכנסות: $3.723–$3.76 מיליארד (צמיחה של 17%-18%) ✔️ רווח למניה מתואם: $2.63–$2.68 (הקונצנזוס: $2.52) ✔️ הרווח למניה (גאפ): $0.84–$0.89 ✔️
תחזית שנתית מעודכנת (FY25) 🗓 אינטואיט העלתה את התחזיות לשנה כולה: הכנסות: $18.723–$18.76 מיליארד (צמיחה של ~15%) ⭐️ ה- GAAP רווח תפעולי: $4.898–$4.918 מיליארד (צמיחה של ~35%) 💎 ה- Non-GAAP רווח תפעולי: $7.543–$7.563 מיליארד (צמיחה של ~18%) 🥇 ה- GAAP רווח למניה: $13.19–$13.24 ✔️ ה- Non-GAAP רווח למניה: $20.07–$20.12 (עלייה של ~18%-19%) 👑
תחזיות לפי מגזרים: ⚙️ פתרונות עסקיים גלובליים: צמיחה של ~16% (האונליין ב-~20%) 📈 קבוצת הצרכנים: צמיחה של ~10% (לעומת 7%-8% בתחזית הקודמת) 🔥 מערכת Credit Karma: תחזית צמיחה עודכנה ל-28% (!), לעומת 5%-8% בתחזית המקורית 😮 קבוצת ProTax: צמיחה של 3%-4% 👍
